JEPIETF2023年NISA口座枠へ移行準備

超高配当利回りを継続中のJPモルガン エクイティ プレミアム ETFですが現在、特定口座において102株保有中です。

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JPモルガン エクイティ プレミアム ETFは毎月分配金が支払われており私のポートフォリオの中心的な存在となっています。2022年の分配金は以下の通りです。

今問題としているのがこのまま特定口座で保有し続けるのか、一旦売却してNISA口座から再購入するのか迷っています。

特定口座の場合、分配金は税金で引かれ約70%程度しか入金されません。半面、NISAだと90%の分配金が支払われます。この12月で計算してみると以下の通りです。

特定口座:0.61036ドル(12月分配金)×102株×70%(税金等)=43.580ドル

NISA口座:0.61036ドル(12月分配金)×102株×90%(税金等)=56.031ドル

一ヶ月に約12ドル程度の差が出ます。長い目で見ると特定口座分を売買手数料を支払ってもNISA口座に移行した方が得策ではないかと考えています。NISAでは120万円枠があるのでJEPI80万円分の他JEPQ40万円分もNISA口座に投資を考えています。

つまりこの年初め1月に120万円枠を全て活用して1月からの分配金を多く貰う作戦です。そしてまた1年間をかけて特定口座でコツコツと追加購入していき次年度のNISA枠に投資をしていくということを考えています。

まぁ、素人の考えなので邪道かどうかわかりませんが、取りあえず挑戦してみます。

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